Das Bruttogehalt und das tatsächlich ausgezahlte Nettogehalt können erheblich voneinander abweichen. Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer und Sozialversicherungsbeiträge (Kranken-, Renten-, Arbeitslosen- und Pflegeversicherung) reduzieren das Brutto deutlich. Unser Rechner berücksichtigt alle relevanten Parameter für 2025.
Schritt-für-Schritt: So nutzen Sie den Brutto-Netto-Rechner 2025
- Bruttogehalt eingeben: Monatliches Bruttogehalt in Euro, z. B. 3.500 €.
- Steuerklasse wählen: Klasse 1 (ledig), 3 (verheiratet, Hauptverdiener), 4 (verheiratet, gleiche Einkommen), 5 (verheiratet, geringeres Einkommen), 6 (Zweitjob).
- Kirchensteuer: Ja/Nein – je nach Mitgliedschaft (8% in Bayern/BW, 9% in anderen Ländern).
- Kinderfreibetrag: Anzahl Kinder eingeben (reduziert Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag).
- Ergebnis ablesen: Aufschlüsselung aller Abzüge und Nettobetrag.
Praktische Beispiele
Single, 3.500€ brutto, Klasse 1, kein Kind: Lohnsteuer ca. 507€, SolZ: 0€, KV: 255,5€, RV: 325,5€, AV: 45,5€, PV: 59,5€ → Netto ca. 2.307€ (ca. 66%).
Ehepaar, 5.000€ brutto, Klasse 3: Lohnsteuer in Klasse 3 deutlich niedriger als in Klasse 1 → Netto ca. 3.600€ (72% – wegen Verdopplung des Grundfreibetrags).
Minijob 556€ (2025): Für den Arbeitnehmer steuerfrei und sozialversicherungsfrei (bei Befreiung von RV-Pflicht) → Netto = Brutto = 556€.
Abzüge vom Bruttogehalt 2025 (Arbeitnehmer-Anteile)
- Krankenversicherung: 7,3% + ~1,7% Zusatz
- Rentenversicherung: 9,3%
- Arbeitslosenversicherung: 1,3%
- Pflegeversicherung: 1,7–2,3%
- Lohnsteuer: nach Steuerklasse und Tarif
- Solidaritätszuschlag: ab ~73.970 €/Jahr
Häufige Fragen
Was sind die Sozialversicherungssätze 2025?
Arbeitnehmer-Anteile 2025: Krankenversicherung 7,3% (+ individueller Zusatzbeitrag ~1,7%), Rentenversicherung 9,3%, Arbeitslosenversicherung 1,3%, Pflegeversicherung 1,7% (+ 0,6% ohne Kinder, + 0,25% ab 2. Kind).
Warum zahle ich in Steuerklasse 6 am meisten Steuern?
Klasse 6 gilt für den Zweit- oder Drittjob. Es wird kein Grundfreibetrag (2025: 11.784 €/Jahr) und keine anderen Abzüge berücksichtigt. Jeder Euro wird voll versteuert.
Was ist der Solidaritätszuschlag und wer zahlt ihn noch?
Seit 2021 zahlen nur noch ca. 10% der Steuerpflichtigen den Soli – nämlich Alleinstehende ab ca. 73.970 € Jahreseinkommen. Für die große Mehrheit entfällt der Soli komplett.
